升级营销思维 掌握财务规划是关键


“未来保险业一定需知识的变现。”来自太平洋寿险豫西分公司营业部经理庄智明在学习国际认证财务规划师(RFC)课程后深有体会地说道。他认为,保险行销工作仅依靠人脉关系并不能获得长久发展,提升专业才是唯一出路,应运而生的RFC课程让他学会从一个更高的维度看待自己的工作。

他指出,当从业人员懂得上升至财务规划的角度向客户诠释保险,会让对方明白保险是实现家庭财务规划的其中一条途径,而不只是一份简单的保单,他们接受起来也更容易。为方便理解,庄智明特别以个体户R先生为例进行说明。R先生原来只想购买一份百万医疗险,但庄智明严格遵循RFC专业流程,根据R先生关心的人生财务目标,及结合其家庭收入、支出、资产及负债等情况制作了一份具有科学依据的财务指标诊断书及建议,并运用明确的数据指标分析告知R先生家庭资产配置的不合理之处,如财务安全比率、保险支出比率均偏低等,最后获得为其规划重疾保障、子女教育金的机会。因为这套专业的财务规划流程,R先生自此对庄智明倍加信任,以致其他从业人员向他谈保险,他都拒不接受。

庄智明坚信,如果从业人员从销售行为逐渐向规划行为靠近,学会化整为零,将碎片化知识转为系统化理论,成为备受客户信任的财务规划师之路便不再遥远。

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