RFC认证说明
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常见问题解答
1、IARFC与其他认证机构的区别 —IARFC的独特性
       
       IARFC是唯一一家要求其会员必须达到如下七项严格标准的财务规划专业协会:教育、考试、从业年资、证照、职业操守、个人道德及每年四十小时财务规划专业的继续教育。

2、为什么需要继续教育? —继续教育的重要性

        IARFC深信进行广泛的专业继续教育是保证RFC有效为公众服务的基本要求。时代不断在进步、大环境不断在改变、理财规划的专业知识与技术不断在创新,因此,维持RFC的专业水平、不断的吸收新知识,是提供给客户专业服务的最佳保证。

3、IARFC对继续教育的要求与其他认证机构有什么不同吗?

       有别于其它组织的是,IARFC深信关于财务产品的教育及应用财务产品实现理财目标,是财务规划流程中的重要环节。IARFC还相信,专业的财务顾问师应该以自己高效的执业为公众服务。因此,与财务产品有关的教育和从业的效率及道德准则,都被IARFC视为继续教育的学分。

4、RFC与其它资格认证有什么区别?

       IARFC认为一个合格的认证财务顾问师,应具备丰富的实务经验、并将专业知识与实务经验相结合,为客户提供专业的服务;绝不单纯是学术性的研究如何做好财务规划。所以IARFC坚持要求RFC每年必须有40学时的继续教育,而许多其它组织则认为15学时的继续教育就足以维持现有的水平和专业度。

5、继续教育学时的构成包括哪些内容?

       学时的构成包括了课堂学习或参加教育性、荣誉性的活动。

6、IARFC有没有个人道德方面的继续教育要求?

       没有。IARFC认为个人道德行为的问题已包含在许多演讲及学习课程中,这种道德方面的课程并不是正确行为的保证。

7、如何审查是否达到继续教育的要求?

       IARFC每年都随机抽选一些会员进行审查。被抽查到的会员要提供相关证据,以证明自己继续教育学业的完成。审查记录应从接受审查日的次年起保留24个月。

8、继续教育审查报告被拒绝时应如何处理?

       会员有90天的时间来报告继续教育的学分。若未获认可,还可通过提交额外的继续教育报告来恢复你的认证资格。

9、继续教育的要求何时起生效?

       获得资格认证之日起,会员应开始进行继续教育,为认证资格的延续提供证明。

10、当身体有残障时怎么办?

       在身体残障期间免予继续教育的要求。

11、会员如何向公众宣告获得的RFC认证?

       IARFC中国发展中心会在杂志、网站上提供宣传材料,详细说明该认证资格、成员应遵守的道德准则及成员名单。会员可在自己的宣传资料中引用其中的内容或提供网址以便查询。会员可以—也应该在自己的个人介绍资料中,提及IARFC组织及RFC认证。

12、IARFC如何辨识及提升会员的可信度?

       IARFC仅向达到其严格标准的申请人颁发资格认证。对于未能通过继续教育来保持专业度、因违背道德准则而失信于公众或因故被吊消、暂停了专业执照的会员,IARFC会取消其认证资格。认证的RFC人员名单会在网站上公布,以供公众查询。

13、IARFC如何看待其它专业认证?

       IARFC虽然认为RFC认证更独特,也可能更全面,但更尊重其它良好的专业认证及其组织。公众所需的服务并不能由同行间的相互攻击和诋毁来提供,只有敬业和准备充分的专业人员才能提供。IARFC的目标就是鼓励专业人员接受并重视继续教育。
 
14、会员资格的续期年费是多少?

      目前为每年800元人民币。会员在每次收到续期通知时,要证明自己已按要求完成了继续教育,并恪守了商业道德规范。

15、IARFC的董事会是如何组成的?

      董事会由十三名成员组成,对整个协会进行全面管理,按协会章程的附则运作。董事会成员中有四名是从事财务服务教学工作的人员。董事由协会的会员在每年的年会上选出。董事的任期为三年,因此每年都要重新选出四至五名董事。

16、会员能在IARFC协会中起到作用吗?

      绝对能。IARFC靠的是会员的自愿奉献,并鼓励会员的参与。积极参加委员会的活动也是进入董事会的途径。

17、会员须一直保持其它各种执照和认证的有效吗?

      不必。一旦获得了RFC资格认证,会员可随意终止已持有的销售执照或其它认证资格,而不影响其RFC认证的有效,但若其它执照或认证是因道德问题而被取消的,则应另当别论。

18、已取得的RFC认证会被取消吗?

      会。若不能提供继续教育的证明、违背了商业道德准则或被IARFC提出诉讼,都会被取消认证资格。