当客户对你说：“我想拿出5000元来为家庭规划保障。”你会依据客户所说的预算设计方案，还是依据你的专业度设计方案？

当你正经历着“瓶颈期”，感觉自身知识已达到上限，不知运用何种方式才能与客户产生更多交流，或是说服他们按照科学合理的方式来进行家庭规划时，你会怎么办？

在第十三届世界华人保险大会系列活动郑州峰会上，来自平安人寿郑州分公司龙祥营业区的部经理杨珂分享了她学习国际认证财务顾问师课程（RFC）的心得体悟。


 

杨珂认为，RFC不只是工具，而是一种完善的系统。

运用RFC为客户进行财务规划，客户收获的不仅是一份保单，还有系统的财务规划理念。

学习RFC课程前，杨珂常感觉保险销售有诸多瓶颈，比如难以说服客户配置更高保额或按照设计方案规划家庭保障。

但学习RFC课程后，杨珂不仅知晓面对不同客户，怎样聊不同的财务目标，比如财务安全、财务独立及财务自由等目标，而且还能让自己在高端客户面前，有足够的专业知识与之平等对话。

若保险规划是以数据解决责任问题，那么借用RFC进行家庭财务规划则是用理性、专业的数据来解决感性的责任问题。

最后，杨珂坦言：“家庭保障的完善是一个动态的过程，借用RFC课程，从业人员能让客户清晰知晓保额规划背后的真正意义是什么。”