转型升级，从现在开始，从RFC开始
随着社会大环境不断发生变化，从业人员实现转型升级俨然已是当前最重要的任务之一。
一方面，随着互联网发展，客户获取信息的方式愈加方便，从业人员必须不断学习，提升专业；另一方面，由于保险产品具有复杂性，再加上客户对保险的了解存在不对称性，从专业的角度为客户讲解保险是每位从业人员不可推脱的责任。
在第十三届世界华人保险大会系列活动西安峰会上，中信保诚人寿北京分公司业务主任周洪涛指出：“从业人员的转型升级不应等到需要时才开始，而要从现在就开始。并非只有客户需未雨绸缪，从业人员也要对自身的寿险事业未雨绸缪。”
在意识到这一问题后，周洪涛报名考取了国际认证财务顾问师（RFC）的专业证照。而这一决定，亦使其寿险生涯发生了巨大变化：
比如，从入行伊始以人情保单为主，到后来以专业能力获得客户的信赖；从过去只会做个人保单，转变至如今以家庭保单为主；从过去只会推销保险，到现在通过专业的财务规划流程给客户规划符合其需求的保障。
其中，她便以RFC的专业流程，帮助客户Z女士一家人从几乎没有保险保障，到自2010年起每年加保，从健康保障到教育金、养老金……如今一家人保障已较为全面。
最后，周洪涛总结道：“我们不能单纯做一个卖保险的推销员，而要做一个用自身的专业能力带领客户走向美好、幸福人生的财务顾问师。而让客户的保障从无到有，从有到优，是每位从业人员的责任。”
一方面，随着互联网发展，客户获取信息的方式愈加方便，从业人员必须不断学习，提升专业；另一方面，由于保险产品具有复杂性，再加上客户对保险的了解存在不对称性，从专业的角度为客户讲解保险是每位从业人员不可推脱的责任。
在第十三届世界华人保险大会系列活动西安峰会上，中信保诚人寿北京分公司业务主任周洪涛指出：“从业人员的转型升级不应等到需要时才开始，而要从现在就开始。并非只有客户需未雨绸缪，从业人员也要对自身的寿险事业未雨绸缪。”
中信保诚人寿北京分公司业务主任周洪涛
在意识到这一问题后，周洪涛报名考取了国际认证财务顾问师（RFC）的专业证照。而这一决定，亦使其寿险生涯发生了巨大变化：
比如，从入行伊始以人情保单为主，到后来以专业能力获得客户的信赖；从过去只会做个人保单，转变至如今以家庭保单为主；从过去只会推销保险，到现在通过专业的财务规划流程给客户规划符合其需求的保障。
其中，她便以RFC的专业流程，帮助客户Z女士一家人从几乎没有保险保障，到自2010年起每年加保，从健康保障到教育金、养老金……如今一家人保障已较为全面。
最后，周洪涛总结道：“我们不能单纯做一个卖保险的推销员，而要做一个用自身的专业能力带领客户走向美好、幸福人生的财务顾问师。而让客户的保障从无到有，从有到优，是每位从业人员的责任。”
