学习RFC 3访成交600万终身寿险保单


留校任教11年后,陈世璋于2016年转行到寿险行业。

如今5年过去,他不仅晋升为中宏保险辽宁分公司御帆卓越团队助理区经理,业绩排名更是跻身公司前列。对于今日所获成绩,陈世璋认为除了自身的勤奋与努力外,还离不开学习国际认证财务顾问师(RFC)课程后给他带来的收获——专业度提升以及客户的信任与肯定。

陈世璋获取了金融学与材料学的双学士学位,学习RFC课程后,他得以将专业的财务规划知识与金融知识相结合,更好地为客户做家庭资产配置规划,尤其是高净值客户。例如,陈世璋有一位企业主W先生,通过RFC课程提供的家庭收入支出表、财务目标资金汇整表等根据所填数据可测算相应结果的表格工具,他为W先生一家测算出未来生活的资金缺口,并客观分析了对方当前运营的公司可能面临的股权变动风险。财务数据结合经营风险的多重分析逐渐打通W先生的保险理念,于是在双方仅见面3次的情况下,陈世璋成功为对方配置了一份年缴保费高达600万元的终身寿险保单,两份年缴保费达10万元、8年缴的年金险。他表示,目前W先生的家庭保障仍存在一定缺口,但未来会为其进一步完善。

在陈世璋看来,寿险市场对从业人员的容错率越来越低,向专业化转型升级的呼声日渐高涨,提升专业能力已然成为刚性需求。从业人员必须时刻保持危机意识,不断学习以增强自身的专业性,才有望提升客户对你的信任度,愿意将重要的人生保单交予你规划。

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