RFC——开发高净值客户的“金钥匙”
工银安盛人寿浙江分公司资深业务总监梁骋坚信：“若说判断个人身体健康的重要标准是体检报告，那么财务规划报告便是判断家庭财务健康的重要依据。”于是，在得知国际认证财务顾问师（RFC）课程能有效地为客户的家庭财务进行规划后，立志成为理财师的他毅然学习这门课程。
事实证明，RFC成了梁骋为高净值客户做好家庭资产配置的一大助力。以服务的企业主客户K为例，遵循RFC专业流程，他不仅顺利获悉K的家庭资产与负债情况，而且还通过明确的家庭财务数据指标分析结果让K意识到自己面临的现金流危机，比如，K目前持有的总资产虽然逾3千万元，但经缜密计算（年度总收入-年度总支出=储蓄）每年流动的纯净值收入仅为3万元。不仅如此，梁骋运用“财务安全”“财务独立”“财务自由”3大指标数据对比，并通过4连问：
①在什么样的情况下，您的收入会中断？
②在现有的收入中，有哪些不确定因素？
③未来财务目标有没有可能比预期更高？
④您的现有资产是否有缩水的可能性？进一步让K明白，从长远的眼光来看，自身家庭财务配置面临着潜在危机。在唤醒K内心对财务危机的担忧后，梁骋顺利获得为其规划家庭资产的机会，最终签下4份年缴保费50万元的年金险。
梁骋表示，这样的大额保单案例还有许多，追根究底，是因为RFC的学习让他得以大幅提升自己的专业度，才能获得一把把开拓高净值客户的“金钥匙”。
