RFC是开发高净值客户的信心来源
中国人民人寿保险股份有限公司北京市分公司朝阳支公司高级业务主任刘茹坦言，在正式学习国际认证财务顾问师（RFC）之前，她认为这是一门针对高净值客户的课程，与自己的客户群并不匹配，但深入了解后才明白，RFC同样可以服务中小企业主、白领等中产阶级客户。学习后，她的客户阶层有了明显提升。因为她实现了保险营销员1.0（保险销售）到4.0（财务顾问）的蜕变，能为客户提供专业的家庭财务规划。她分享了一个与高净值客户李先生成交大保单的案例。
此前，刘茹与高净值客户大多谈论保障型方案规划，但收效甚微。学习RFC后，她发现高净值客户更关注财富管理。于是，她利用所学为李先生讲解保险的财务管理功能，包括确保资金的专属性、安全性、灵活性等，并送上一本有标记重点的《民法典》。刘茹对保险功能的专业讲解使李先生眼前一亮，也对她产生了良好印象。在深入沟通中，刘茹发现李先生最担忧财富传承问题，便为其分析如何利用保险最大化地解决问题。最终，李先生认同了方案，为两个孩子各配置了保费1000万元的寿险。刘茹坦言，在此过程中，因为有RFC的专业知识储备，她才能保持了十足的底气。
“客户的明天取决于保险营销员今天的成长，而营销员在今天要实现成长，必须勤勉学习，从学习RFC开始，加快脚步升级为专业的财务顾问。”刘茹表示。
