综合金融时代 RFC让人生“拼图”变“蓝图”


从事保险营销工作前,华南农业大学毕业的王小琴职业经历丰富,既从事过居委会工作,亦在银行担任过会计。2014年,为寻求更大的职业发展机遇,她加入保险行业。2020年,当许多从业人员受环境影响面临业绩下滑时,新华保险广东分公司东莞支公司业务主任的王小琴转变了销售模式,积极运用RFC所学为客户规划保障,使得收入增长2.5倍。

王小琴为何主动学习RFC?原因有3点:第一,在国家实施“去刚性兑付”的政策下,客户选择投资产品时更加谨慎;第二,随着时代发展,保险消费主流群体从60、70后逐渐转变为80、90后,他们不仅更年轻、理性,保险需求更多元化;第三,行业已进入转型升级期,从业人员若希望实现客户升级,必须提升专业技能。

基于此,王小琴选择学习RFC以提升自我。她表示:“在综合金融时代,RFC能以完善的金融知识体系满足客户的保障需求,并成功搭建与客户理性沟通的桥梁。”曾有一位50岁左右的老客户陈先生,起初与之接触时,王小琴并不知道客户的真实财务状况,以为客户的需求仅是健康保障;随后,运用RFC所学对陈先生的家庭财务现状及目标需求做详细了解后,王小琴成功为客户配置了年缴保费20万元、3年缴的年金险。

王小琴还认为:“没规划的人生是‘拼图’,有规划的人生是‘蓝图’。运用RFC所学的知识系统地为客户规划保障,能让客户实现‘拼图’变‘蓝图’。”
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