综合金融时代 RFC让人生“拼图”变“蓝图”
从事保险营销工作前，华南农业大学毕业的王小琴职业经历丰富，既从事过居委会工作，亦在银行担任过会计。2014年，为寻求更大的职业发展机遇，她加入保险行业。2020年，当许多从业人员受环境影响面临业绩下滑时，新华保险广东分公司东莞支公司业务主任的王小琴转变了销售模式，积极运用RFC所学为客户规划保障，使得收入增长2.5倍。
王小琴为何主动学习RFC？原因有3点：第一，在国家实施“去刚性兑付”的政策下，客户选择投资产品时更加谨慎；第二，随着时代发展，保险消费主流群体从60、70后逐渐转变为80、90后，他们不仅更年轻、理性，保险需求更多元化；第三，行业已进入转型升级期，从业人员若希望实现客户升级，必须提升专业技能。
基于此，王小琴选择学习RFC以提升自我。她表示：“在综合金融时代，RFC能以完善的金融知识体系满足客户的保障需求，并成功搭建与客户理性沟通的桥梁。”曾有一位50岁左右的老客户陈先生，起初与之接触时，王小琴并不知道客户的真实财务状况，以为客户的需求仅是健康保障；随后，运用RFC所学对陈先生的家庭财务现状及目标需求做详细了解后，王小琴成功为客户配置了年缴保费20万元、3年缴的年金险。
王小琴还认为：“没规划的人生是‘拼图’，有规划的人生是‘蓝图’。运用RFC所学的知识系统地为客户规划保障，能让客户实现‘拼图’变‘蓝图’。”
