情感交流+专业价值 让失去至亲的高净值客户再燃人生希望
 
在展业过程中,平安人寿山西分公司资深业务经理刘雅丽认识了一位离异、无子女、父母离世的高净值客户。这位客户虽过着高品质的生活,但因世上再无至亲,继母又想继承她父亲的房产,故而终日闷闷不乐。
 
为开解客户,同时让她的保障更充足,刘雅丽积极运用国际认证财务顾问师(RFC)所学,为客户梳理当前的资产配置情况:虽有总价值超过3000万元的权益类、固收类、保险类金融资产,但60%以上的资产都购买了投资型产品。
 
考虑到客户目前没有收入,未来可能有结婚的打算,同时关心小姨及自己的养老问题,刘雅丽为其梳理了重要且紧急的事项:将部分金融资产放入信托;成为平安银行的私行客户,享受权益;拥有失能照护及基础健康保障。再为其梳理了重要不紧急的事项:获得高端养老社区入住资格;合理配置金融资产;保全婚前财产等。
 
除此之外,刘雅丽还积极开导客户:“幸福最大的拦路虎就是放不下,与其终日闷闷不乐,不如多想想生活中美好的人和事!”最后,在刘雅丽的建议下,客户不仅做好了妥当的财务规划,还重拾了生活信心,性格更加开朗!
 
 
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